KYC – Conheça seu cliente

Categorias: Compliance, Governança, KYC
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Sobre o curso

O curso “Conheça Seu Cliente (KYC)” é uma capacitação essencial para profissionais que atuam nas áreas de compliance, riscos, auditoria, e operações financeiras. O programa oferece uma visão completa sobre os processos de identificação, verificação e monitoramento de clientes, abordando as melhores práticas e normas globais para prevenir fraudes, lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.

O que você aprenderá?

  • Fundamentos de KYC: entenda os requisitos legais e regulatórios aplicáveis ao Know Your Customer.
  • Procedimentos de Due Diligence: como realizar análises detalhadas de clientes, incluindo identificação, verificação documental e avaliação de riscos.
  • Tecnologias e Ferramentas: explore soluções tecnológicas que facilitam a implementação eficaz do KYC.
  • Gestão de Riscos: aprenda a identificar e mitigar riscos associados a diferentes perfis de clientes.
  • Casos Práticos: análise de estudos de caso para aplicar o conhecimento em situações reais.

Conteúdo do curso

Conheça seu Cliente – Introdução
Apresentação do curso, objetivos e importância do KYC na prevenção de crimes financeiros. Entenda o impacto regulatório e estratégico dessa prática nas organizações.

  • Introdução
    07:03

Módulo 1 – Fundamentos do KYC
Explore os conceitos básicos de KYC, sua evolução histórica e os marcos regulatórios globais. Compreenda por que é essencial para compliance e gestão de riscos.

Módulo 2 – Identificação e Verificação de Clientes
Aprenda as etapas do processo de identificação, desde coleta de dados até validação documental, garantindo conformidade com exigências legais.

Módulo 3 – Proposta de Negócio e Garantias: Fluxos e Estrutura de Proteção
Aprenda como estruturar propostas de negócio considerando mecanismos de garantia e proteção contra riscos. Neste módulo, você entenderá como funcionam os fluxos de garantias, sua importância na mitigação de riscos e como essas práticas se conectam aos processos de KYC e à segurança das operações.

Módulo 4 – Sinais de enfraqueccimento dos créditos
Neste módulo, você aprenderá a identificar sinais de enfraquecimento de crédito e possíveis indícios de deterioração financeira de clientes. Serão abordados os principais alertas que podem indicar aumento de risco, permitindo uma análise mais preventiva e assertiva dentro dos processos de KYC, contribuindo para decisões mais seguras e para a mitigação de perdas.

Módulo 5 – Como Surgem Créditos Problemáticos
Neste módulo, você compreenderá como surgem os créditos problemáticos e quais fatores podem contribuir para o aumento do risco nas operações financeiras. Serão abordadas as principais causas que levam à deterioração da qualidade do crédito, como falhas na análise do cliente, mudanças no cenário econômico e comportamentos de risco. O conteúdo reforça a importância das práticas de KYC na identificação preventiva desses sinais, contribuindo para decisões mais seguras e uma gestão de risco mais eficiente.

Módulo 6 – Bloqueio ou Término de Relacionamento
Neste módulo, você entenderá em quais situações pode ser necessário realizar o bloqueio de operações ou até mesmo o término do relacionamento com um cliente. Serão abordados os principais critérios e sinais de alerta identificados durante o processo de KYC, além das boas práticas para tomada de decisão de forma segura, ética e em conformidade com políticas internas e requisitos regulatórios.

Módulo 7 – Abordagem Baseada em Risco e Due Diligence no KYC
Neste módulo, você compreenderá a importância de uma abordagem baseada em risco dentro dos processos de KYC. Serão apresentados os principais elementos para uma documentação adequada, a aplicação de procedimentos de Due Diligence e a correta classificação de clientes conforme seu nível de risco. O conteúdo também aborda o papel das políticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e a necessidade de monitoramento contínuo, especialmente para clientes classificados como de alto risco, garantindo maior segurança e conformidade nas operações.

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